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Struttura del corso
AI nel Rischio di Credito: Fondamenti e Opportunità
- Modelli tradizionali di rischio di credito vs modelli alimentati da AI
- Sfide nella valutazione del credito: bias, spiegabilità ed equità
- Studi di casi reali nell'uso dell'AI per i prestiti
Dati per i Modelli di Credit Scoring
- Fonti: dati transazionali, comportamentali e alternativi
- Pulizia dei dati e feature engineering per le decisioni di prestito
- Gestione dello squilibrio delle classi e della scarsità di dati nella previsione del rischio
Machine Learning per il Credit Scoring
- Regressione logistica, alberi decisionali e random forest
- Gradient boosting (LightGBM, XGBoost) per l'accuratezza dello scoring
- Tecniche di addestramento, validazione e tuning dei modelli
Flussi di Lavoro di Prestito Guidati da AI
- Automazione della segmentazione dei mutuatari e della valutazione del rischio del prestito
- Processi di underwriting e approvazione potenziati dall'AI
- Pricing dinamico e ottimizzazione dei tassi di interesse utilizzando ML
Interpretabilità dei Modelli e AI Responsabile
- Spiegazione delle previsioni con SHAP e LIME
- Equità nei modelli di credito: rilevazione e mitigazione dei bias
- Conformità con i quadri normativi (es. ECOA, GDPR)
AI Generativa negli Scenari di Prestito
- Utilizzo degli LLM per la revisione delle applicazioni e l'analisi dei documenti
- Prompt engineering per la comunicazione con i mutuatari e le intuizioni
- Generazione di dati sintetici per il test dei modelli
Strategia e Governance per l'AI nel Credito
- Costruire capacità di AI interne vs soluzioni esterne
- Gestione del ciclo di vita del modello e migliori pratiche di governance
- Tendenze future: credit scoring in tempo reale, integrazione open banking
Sintesi e Prossimi Passaggi
Requisiti
- Una conoscenza dei fondamenti del rischio di credito
- Esperienza con strumenti di analisi dei dati o business intelligence
- Familiarità con Python o volontà di apprendere la sintassi di base
Destinatari
- Manager dei prestiti
- Analisti del credito
- Innovatori fintech
14 ore
Recensioni (1)
ho già alcune relazioni che conosco e utilizzerò alcuni dei prompt che ho esaminato oggi
Kelly Cotham
Corso - Copilot for Finance and Accounting Professionals
Traduzione automatica
